榜單篩選條件：理財(cái)公司發(fā)行的3個(gè)月以內(nèi)投資周期的混合類公募產(chǎn)品。榜單排名來(lái)自理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問(wèn)，請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。
南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，截至2025年3月13日，理財(cái)公司3個(gè)月以內(nèi)投資期限混合類公募產(chǎn)品近3個(gè)月凈值增長(zhǎng)率均值為0.78%，算術(shù)平均最大回撤為0.79%。相較截至2月13日的同維度數(shù)據(jù)，該類產(chǎn)品近3個(gè)月凈值增長(zhǎng)率均值下滑14個(gè)基點(diǎn)。
從機(jī)構(gòu)平均收益情況看，興銀理財(cái)、招銀理財(cái)、信銀理財(cái)和杭銀理財(cái)表現(xiàn)較好，該期限混合類公募理財(cái)產(chǎn)品近3個(gè)月算術(shù)平均凈值增長(zhǎng)率分別為1.43%、1.35%、1.26%和1.26%。在單品業(yè)績(jī)榜單中，興銀理財(cái)上榜產(chǎn)品數(shù)量最多，為4只；招銀理財(cái)上榜3只產(chǎn)品，光大理財(cái)和杭銀理財(cái)分別上榜2只和1只產(chǎn)品。
興銀理財(cái)“睿盈優(yōu)選平衡10號(hào)”以8.93%的近三月凈值增長(zhǎng)率位列第一，同期最大回撤偏低，為0.9%。興銀理財(cái)“富利興成阿爾法日開(kāi)1號(hào)A”和招銀理財(cái)“招智泓瑞多資產(chǎn)FOF進(jìn)取日開(kāi)一號(hào)”位列第二和第三，近3個(gè)月凈值增長(zhǎng)率分別為6.53%和5.28%。
興銀理財(cái)“睿盈優(yōu)選平衡10號(hào)”為三級(jí)（中風(fēng)險(xiǎn)）混合類理財(cái)，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為“中債-新綜合財(cái)富（1年以下）指數(shù)收益率×75%+滬深300指數(shù)收益率×25%”。該產(chǎn)品成立時(shí)間較長(zhǎng)，于2021年成立。
“睿盈優(yōu)選平衡10號(hào)”近3個(gè)月業(yè)績(jī)表現(xiàn)強(qiáng)勁，帶動(dòng)產(chǎn)品整體業(yè)績(jī)表現(xiàn)。從凈值走勢(shì)圖來(lái)看，該產(chǎn)品凈值自成立以來(lái)震蕩下行，2024年9月業(yè)績(jī)反彈，經(jīng)歷一段盤(pán)整期后，產(chǎn)品凈值繼續(xù)上漲，2025年2月末擺脫破凈狀態(tài)，截至3月13日，該產(chǎn)品成立以來(lái)年化凈值增長(zhǎng)率為0.833%。
近一月因債市調(diào)整，不少債券型基金因業(yè)績(jī)回調(diào)面臨贖回壓力。WIND數(shù)據(jù)顯示，截至2025年3月13日，萬(wàn)得債券型基金（加權(quán)）總指數(shù)近一月下跌0.7%。
“睿盈優(yōu)選平衡10號(hào)”2024年末資產(chǎn)規(guī)模約為2億元，近九成資金投向公募基金；前十大持倉(cāng)主要為債券型基金，合計(jì)占產(chǎn)品資產(chǎn)規(guī)模的比例超50%。值得注意的是，該產(chǎn)品凈值近一月暫未隨債市波動(dòng)出現(xiàn)明顯回撤，或因及時(shí)賣出債券型基金。
興銀理財(cái)另一只產(chǎn)品“富利興成阿爾法日開(kāi)1號(hào)A”成立時(shí)間較短，于2024年6月成立。該產(chǎn)品2024年末資產(chǎn)規(guī)模約為0.27億元，權(quán)益持倉(cāng)和公募基金持倉(cāng)占比分別為44.01%和38.16%。前十大持倉(cāng)主要為港股和債券型基金。
招銀理財(cái)“招智泓瑞多資產(chǎn)FOF進(jìn)取日開(kāi)一號(hào)”為四級(jí)（中高風(fēng)險(xiǎn)）混合類理財(cái)，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為“60.00%×滬深300指數(shù)收益率+35.00%×中債綜合財(cái)富（總值）指數(shù)收益率+5.00%×SGE黃金9999收益率”，暫未披露2024年四季度運(yùn)作報(bào)告，從2024年三季度運(yùn)作報(bào)告看，該產(chǎn)品超五成資金投向公募基金，權(quán)益類投資持倉(cāng)約占三成。前十大持倉(cāng)以債券型基金、紅利權(quán)益資產(chǎn)為主。
數(shù)據(jù)分析師：張稆方
