南方財經記者 黃子瀟 深圳報道
“全球可持續金融中心”的目標提出三周年，深圳銀行業“含綠量”持續提升。
6月30日，深圳市綠色金融公共服務平臺顯示，已有29家銀行完成了2024年度的環境信息披露報告，包括國有銀行、股份制銀行、城商行的深圳分行，以及若干總部在深銀行、政策性銀行、專營機構。
為剖析深圳綠色金融發展狀況，南方財經記者選取15家銀行的深圳分行（6家國有銀行、6家股份制銀行、3家城商行），對綠色貸款規模、增速、占比、投向進行分析。
數據顯示，綠色貸款方面，多數銀行實現正增長，其中四大行深圳分行余額均突破1000億元，主要投向清潔能源、節能環保、基礎設施綠色升級等產業；治理架構方面，多家銀行在分行層面設立了綠色金融專委會，多個“綠色支行”亦取得亮眼成績。
據人民銀行深圳市分行數據，截至2025年一季度末，深圳綠色貸款余額1.27萬億元，居全國前列。
深圳四大行綠色信貸破千億
根據《深圳市金融機構環境信息披露指引》要求，符合條件的深圳金融機構應在每年6月30日前披露上年度的環境信息，其中包括所有總部或一級分支機構在深資產規模五百億元以上的銀行。
各家銀行的報告一般分為綠色信貸、治理架構、低碳運營等章節。整體來看，綠色信貸業務的披露最為完整，包括增速、占比、投向等。
從規模來看，四大國有銀行深圳分行的綠色貸款余額均突破1000億元。
其中，深圳中行以1566.83億元位列首位，其次為深圳工行的1466億元，深圳建行的1163億元，深圳農行的1077.52億元；四家的綠色貸款余額占各項貸款余額均在10%以上，其中深圳中行以16.94%位列深圳國有行中首位。
深圳郵儲、深圳交行綠色貸款余額分別為191.36億元、154.97億元，與股份制銀行的整體水平接近。6家深圳國有大行在綠色信貸上均取得了正增速。
股份制銀行方面，浦發銀行深圳分行綠色金融貸款余額最高，為317億元；其余銀行普遍在150億元左右。2家股份行在2024年取得了不錯的增速。其中，中信銀行深圳分行綠色貸款余額同比上升82.83%至168.58億元，主要投向基礎設施綠色審計產業，該行稱“為近三年來最高，超額完成增量任務”。光大銀行深圳分行綠色貸款（人行口徑）余額219.39億元，增速達到64.64%，表內占比達到17.03%。
不過，興業銀行深圳分行綠色貸款規模有所下降，由上年的259.05億元下降至157.09億元，降幅達39%。南方財經記者查詢了該行綠色貸款的具體投向，發現投向節能環保產業的規模下降較多，由72.15億元降至18.34億元。記者了解到，主要原因或是綠色金融再貼現業務的調整。
3家城商行深圳分行的綠色貸款規模在100億元左右；其中，北京銀行深圳分行綠色貸款余額同比上升26.94%；其余兩家則有所下降，上海銀行深圳分行綠色貸款余額從108.19億元下降至87.8億元，江蘇銀行深圳分行從113.52億元下降至91.21億元。
此外，記者還注意到，少數銀行披露了綠色信貸的不良率指標。因綠色貸款多投向優質企業，資產質量普遍較佳。
超20家“綠色支行”獲認定
在2022年出臺的深圳金融“十四五”規劃中，深圳率先提出打造“全球可持續金融中心”的目標，深圳銀行業近年來持續探索綠色金融。
記者了解到，作為ESG架構的一部分，商業銀行多采用自上而下的“總-分-支”綠色金融治理架構，而深圳銀行業大多在分行層面成立了綠色金融專委會。
具體來看，國有銀行大多由具體部門（如對公、風險管理）的行領導擔任綠金委一把手，部分銀行將綠色金融業務劃分至投資銀行部作為管理部門；而股份制銀行常為行長直接掛帥組長，分管副行長擔任副組長。
與此同時，各家銀行持續推進“綠色支行”的遴選，其中不乏多個明星網點案例獲得披露。
國有銀行方面，截至2024年末，深圳建行擁有兩家綠色專營金融機構，其中大鵬支行綠色信貸余額為185.28億元，主要服務于新能源汽車龍頭企業；福田支行綠色信貸余額111.75億元，主要服務于兆馳股份、創維集團等高效節能制造企業；深圳中行擁有3家深圳市綠色金融機構，分別為河套支行、光明支行、坪山支行，由分管公司業務的副行長牽頭負責綠色金融業務；此外，深圳工行擁有白石洲支行、前海分行營業部、上步支行三家綠色金融特色網點；深圳農行則擁有2家綠色金融專營分支機構。
股份行和城商行方面，截至2024年末，民生銀行深圳分行五洲支行綠色信貸8.15億元，綠色融資余額占比達57.49%，主要維護比亞迪及其上下游公司，于2023年底成為民生銀行系統內首家綠色金融機構；浦發銀行深圳分行坪山支行綠色信貸余額21.23億元；上海銀行深圳分行寶沙支行綠色信貸余額2.97億元，占比達27.89%，在去年獲批二星級綠色網點。
據深圳金融監管局今年2月消息，目前深圳全市共有23家綠色金融機構獲得綠色專營機構資質認定。
深圳綠色金融正在提速，近年來首創數字化企業碳賬戶和“降碳貸”新型信貸服務模式，并落地全國首單鄉村振興綠色金融債券。今年3月，人民銀行深圳市分行等七部門聯合發布深圳綠色金融行動方案，提出了19條具體措施，并明確綠色金融支持深圳“探索超大城市碳達峰”的具體路徑。
