21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 記者楊希，實(shí)習(xí)生王淑美 北京報(bào)道
5月8日，國務(wù)院新聞辦公室舉行新聞發(fā)布會(huì)，金融監(jiān)督管理總局副局長叢林出席，就“民營企業(yè)參與國家經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略以及投融資支持促進(jìn)”方面有關(guān)情況答記者問。
叢林表示，在近年來民營企業(yè)表現(xiàn)亮眼的高新技術(shù)和新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，金融監(jiān)督管理總局致力于完善科技金融服務(wù)模式，立足行業(yè)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，提供有針對性、專業(yè)性的金融服務(wù)。
一是促進(jìn)投融資結(jié)合。目前該局開展金融資產(chǎn)投資公司的股權(quán)投資試點(diǎn)用以支持投資科技創(chuàng)新企業(yè)。從現(xiàn)有成績來看，已經(jīng)設(shè)立74支私募股權(quán)投資基金，在18個(gè)試點(diǎn)城市落地科技企業(yè)并購貸款，支持科技企業(yè)暢通資本循環(huán)。
二是創(chuàng)新增信方式。推動(dòng)建設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)綜合試驗(yàn)區(qū)，優(yōu)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)的登記、評(píng)估、處置、補(bǔ)償?shù)认嚓P(guān)政策，助力知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。與財(cái)政部門聯(lián)合出臺(tái)了支持科技創(chuàng)新?lián)Ｓ?jì)劃，為科技型、高新技術(shù)、專精特新等中小企業(yè)的貸款提供專項(xiàng)擔(dān)保。到今年一季度末，全國高新技術(shù)企業(yè)貸款余額17.7萬億元，同比增長了20%。
三是支持科技成果轉(zhuǎn)化。該局面向首臺(tái)（套）重大技術(shù)裝備、重點(diǎn)新材料首批次應(yīng)用開展兩項(xiàng)保險(xiǎn)補(bǔ)償試點(diǎn)，目前已經(jīng)累計(jì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障超過萬億元。
叢林介紹，在以中小微民營企業(yè)為主的外貿(mào)、消費(fèi)領(lǐng)域，金融監(jiān)督管理總局主要推出四方面舉措用以支持中小微民營企業(yè)投融資和跨境貿(mào)易建設(shè)。
第一，在小微融資協(xié)調(diào)機(jī)制中單列外貿(mào)板塊，全面梳理外貿(mào)企業(yè)清單，優(yōu)先走訪對接融資。第二，以短期出口信用險(xiǎn)支持出口貿(mào)易。今年一季度承保金額已經(jīng)超過了2400億美元。值得指出的是電子信息、現(xiàn)代化工、整車工程機(jī)械等領(lǐng)域的承保金額大幅度上升。第三，創(chuàng)新“跨境電商保”模式，支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)，指導(dǎo)保險(xiǎn)公司開發(fā)專屬的保證險(xiǎn)產(chǎn)品，為跨境電商的境內(nèi)采購提供信用保障。第四，加大對批發(fā)零售、住宿餐飲、文化旅游、教育培訓(xùn)、健康養(yǎng)老等領(lǐng)域的信貸投放，支持消費(fèi)服務(wù)業(yè)的民營企業(yè)健康發(fā)展。
此外，在鼓勵(lì)民間投資方面，金融監(jiān)督管理總局配合國家發(fā)展改革委，就融資對接建立專門的工作機(jī)制，形成重點(diǎn)民間投資項(xiàng)目清單，并向銀行推送，指導(dǎo)銀行自主對接融資服務(wù)。在此工作開展當(dāng)中，涌現(xiàn)出一些地方出色的實(shí)踐和探索，例如搭建專門的線上對接平臺(tái)，銀行通過平臺(tái)獲取項(xiàng)目信息，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，精準(zhǔn)識(shí)別與信貸政策相匹配的項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)從“項(xiàng)目找資金”變成“資金找項(xiàng)目”，有效提升對接的效率。
就貫徹落實(shí)民營經(jīng)濟(jì)促進(jìn)法在“投融資促進(jìn)”一章的具體舉措來講，叢林表示金融監(jiān)管總局引導(dǎo)督促金融機(jī)構(gòu)不斷加大對民營企業(yè)的支持力度，提升服務(wù)水平。
第一，不斷優(yōu)化信貸供給政策。對民營企業(yè)中占絕大多數(shù)的小微企業(yè)，制定一系列差異化的監(jiān)管政策。在資本監(jiān)管方面，對小微企業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)資本權(quán)重給予八五折到七五折優(yōu)惠。在不良容忍方面，將普惠型小微企業(yè)貸款不良率容忍度放寬至不高于各項(xiàng)貸款不良率3個(gè)百分點(diǎn)，提高銀行放貸的積極性。在解決基層人員“不敢貸”問題方面，出臺(tái)普惠信貸授信盡職免責(zé)制度。目前民營企業(yè)貸款投放一直在穩(wěn)步增長，近五年的年平均增速比各項(xiàng)貸款平均增速高出1.1個(gè)百分點(diǎn)。截至2025年一季度末，民營企業(yè)貸款余額76.07萬億元，同比增長7.41%，普惠型小微企業(yè)貸款余額35.3萬億元，同比增長12.5%。同時(shí)在出臺(tái)無還本續(xù)貸政策后，該舉措為企業(yè)降低資金周轉(zhuǎn)成本。截至一季度末，續(xù)貸余額達(dá)到7.4萬億元，同比增長35.7%。
第二，引導(dǎo)創(chuàng)新保險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù)體系。針對民營企業(yè)避災(zāi)挽損、用人用工、技術(shù)研發(fā)等方面的需求，開發(fā)特色保險(xiǎn)產(chǎn)品，優(yōu)化服務(wù)。在高技術(shù)領(lǐng)域，開展重大技術(shù)攻關(guān)分散機(jī)制、網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)、無人機(jī)保險(xiǎn)等試點(diǎn)。對民營企業(yè)用工較為集中的新市民和靈活就業(yè)群體，聚焦其特定職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，以普惠保險(xiǎn)產(chǎn)品增強(qiáng)保障力度。
第三，協(xié)同創(chuàng)建信息對接共享機(jī)制。線下，金融監(jiān)督管理總局與國家發(fā)展改革委一起建立支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機(jī)制，推動(dòng)信貸資金“直達(dá)基層、快速便捷、利率適宜”，目前已通過該機(jī)制向小微主體新發(fā)放貸款12.6萬億元，平均利率3.66%。線上，推動(dòng)多地搭建信用信息共享和金融綜合服務(wù)平臺(tái)，“讓數(shù)據(jù)多跑路、讓企業(yè)和銀行少跑路”，以數(shù)據(jù)信息支持銀行發(fā)放信用貸款。截至一季度末，民營企業(yè)信用貸款余額18.1萬億元，同比增長15.4%。
第四，強(qiáng)化融資擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)功能。金融監(jiān)督管理總局會(huì)同財(cái)政部門，推動(dòng)建立覆蓋全國的政府性融資擔(dān)保體系，將服務(wù)小微企業(yè)作為主要的政策效益指標(biāo)，該類業(yè)務(wù)的擔(dān)保費(fèi)率不超過1%，遠(yuǎn)低于商業(yè)擔(dān)保水平。截至一季度末，政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)為小微企業(yè)提供融資直保余額1.88萬億元，同比增長11.5%。
叢林表示，下一步，金融監(jiān)督管理總局將從監(jiān)管引導(dǎo)、政策激勵(lì)、機(jī)制推動(dòng)、制度保障等各個(gè)方面持續(xù)發(fā)力，對不同行業(yè)、不同規(guī)模、不同發(fā)展階段的民營企業(yè)精準(zhǔn)施策，與有關(guān)各方一起凝聚合力，共同推動(dòng)金融業(yè)為民營經(jīng)濟(jì)提供更加高效、便捷、可持續(xù)的金融服務(wù)。
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