21世紀經(jīng)濟報道記者 楊希 北京報道

資管新規(guī)發(fā)布以來，理財行業(yè)持續(xù)推進凈值化轉(zhuǎn)型，逐步回歸“受人之托、代人理財”的資管業(yè)務(wù)本源。行業(yè)數(shù)據(jù)顯示，截至2024年底，全市場存續(xù)理財產(chǎn)品4.03萬只，存續(xù)規(guī)模達29.95萬億元，凈值型產(chǎn)品占比超過98.5%，為促進投融資需求對接、實現(xiàn)居民財富保值增值發(fā)揮了重要作用。

在“3·15”國際消費者權(quán)益保護日到來之際，銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行模ㄏ路Q理財?shù)怯浿行模┡c中國銀行業(yè)協(xié)會在京聯(lián)合舉辦“理財知識進高校”維護權(quán)益主題宣傳活動啟動儀式。國家金融監(jiān)督管理總局資管司副司長郗永春、中國銀行業(yè)協(xié)會秘書長徐潔勤、理財?shù)怯浿行目偛贸杉臆姷瘸鱿⒅罗o。

郗永春在致辭中指出，近年來理財行業(yè)在踐行普惠金融、服務(wù)實體經(jīng)濟等方面取得了顯著成效，已經(jīng)成為我國居民財富保值增值的重要選擇。未來理財公司要始終堅持金融工作的政治性和人民性，秉持“受人之托，勤勉盡責(zé)”理念，在加強金融知識普及、優(yōu)化投資者服務(wù)、強化投資者保護、加強投研能力建設(shè)幾個方面做好工作。當(dāng)前，高校大學(xué)生開始嘗試接觸投資理財，這一群體的金融知識相對缺乏，對風(fēng)險的抵御能力較弱，給金融消費者權(quán)益保護工作帶來了新挑戰(zhàn)。此次主題活動將投資者教育工作的覆蓋面擴大至高校，對提升學(xué)生群體金融素養(yǎng)具有積極意義。

徐潔勤表示，持續(xù)開展投資者權(quán)益保護工作，是理財行業(yè)職責(zé)所在，“理財知識進高校”活動是金融知識普及納入國民教育體系的一次很好的實踐。過去一年中，銀行業(yè)協(xié)會不斷強化行業(yè)自律，就理財行業(yè)關(guān)切問題研究制訂相關(guān)自律規(guī)則、開展自律督查，持續(xù)深化投資者教育實踐工作，進一步提升投資者保護意識，更好保障投資者的合法權(quán)益。今后，銀行業(yè)協(xié)會將在金融管理部門指導(dǎo)下，與理財機構(gòu)一起，著力完善理財行業(yè)投資者權(quán)益保護體系，以制度規(guī)范為基礎(chǔ)、以全生命周期服務(wù)為抓手、以金融科技為支撐、以多方協(xié)同聯(lián)動為保障，進一步提升投資者權(quán)益保護的針對性和有效性。

成家軍表示，在凈值化轉(zhuǎn)型的總體背景下，理財行業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)平穩(wěn)健康發(fā)展，與行業(yè)持續(xù)深化投資者教育和權(quán)益保護工作的不懈努力是分不開的。一方面，制度建設(shè)日臻完善，監(jiān)管部門高度重視投資者適當(dāng)性管理和理財產(chǎn)品信息披露工作，不斷夯實投資者權(quán)益保護制度體系。另一方面，在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，全行業(yè)高度重視、不斷加強投資者教育工作，幫助投資者樹立長期投資和價值投資理念，在市場波動期間做好投資者陪伴，共同營造健康的行業(yè)生態(tài)。

成家軍稱，理財?shù)怯浿行囊⒆惴?wù)監(jiān)管、服務(wù)市場、服務(wù)投資者職能定位，充分發(fā)揮理財行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施作用，嚴格落實監(jiān)管部門要求，不斷完善個人養(yǎng)老金理財行業(yè)平臺功能，建設(shè)更加安全、更加標準、更加高效、更可持續(xù)的理財產(chǎn)品中央數(shù)據(jù)交換平臺，建成理財行業(yè)信息披露平臺，充分發(fā)揮中國理財網(wǎng)線上投資者教育陣地作用，與市場機構(gòu)共同做好投資者教育宣傳工作，助力理財市場高質(zhì)量發(fā)展。

據(jù)了解，自2021年起，理財?shù)怯浿行闹Υ蛟臁袄碡斨R進萬家”3·15投資者教育宣傳品牌，先后舉辦進網(wǎng)點、進鄉(xiāng)村、進社區(qū)、進高校等主題活動。理財?shù)怯浿行谋硎荆磥韺⒗^續(xù)攜手各市場機構(gòu)，探索投資者教育長效機制，不斷提升理財產(chǎn)品信息透明度，豐富投資者教育宣傳形式，加強理財知識普及，幫助投資者提升風(fēng)險防范意識、增強維護自身合法權(quán)益的能力。