南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)記者 徐倩宜 北京報(bào)道
錢(qián)某成立某科技公司，組織人員搭建第四方支付平臺(tái)，聚合多種支付方式通道借口，在沒(méi)有支付牌照的情況下，利用該平臺(tái)進(jìn)行非法資金支付結(jié)算，幫助某賭場(chǎng)取現(xiàn)13億余元。
這是2022年9月9日，北京市朝陽(yáng)檢察院發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)檢察白皮書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《白皮書(shū)》）中提到的一個(gè)案例。
《白皮書(shū)》同時(shí)提到，隨著信息技術(shù)的日益發(fā)展，傳統(tǒng)的變現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式逐漸演變成如第四方支付平臺(tái)、虛擬貨幣等網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)方式。這些新型洗錢(qián)方式為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪轉(zhuǎn)移資金，極大助推了違法犯罪活動(dòng)發(fā)展蔓延，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成了嚴(yán)重沖擊。
第四方支付平臺(tái)成為網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)的重要通道
第四方支付平臺(tái)指，未獲得國(guó)家支付結(jié)算許可，違反國(guó)家支付結(jié)算制度，依托支付寶、財(cái)付通等正規(guī)第三方支付平臺(tái)，通過(guò)大量注冊(cè)商戶或個(gè)人賬戶非法搭建的支付通道。
《白皮書(shū)》指出，網(wǎng)絡(luò)賭博、地下錢(qián)莊等違法犯罪資金無(wú)法通過(guò)正常渠道流轉(zhuǎn)，由此滋生出專(zhuān)門(mén)為其提供資金支付結(jié)算服務(wù)的第四方支付黑色產(chǎn)業(yè)鏈。
同時(shí)，隨著“跑分”平臺(tái)等的興起，還出現(xiàn)了一些專(zhuān)門(mén)為平臺(tái)“跑分”的“碼農(nóng)”（平臺(tái)招募的下線參與者）團(tuán)伙，專(zhuān)門(mén)組織人員根據(jù)平臺(tái)指令進(jìn)行大量轉(zhuǎn)賬。
跑分平臺(tái)，即以通過(guò)銀行通道、第三方、第四方支付平臺(tái)等手段，非法提供支付結(jié)算業(yè)務(wù)的平臺(tái)。
《白皮書(shū)》還提到一個(gè)案例，畢某某、滕某等17人對(duì)接境外“跑分”平臺(tái)，在京設(shè)立多個(gè)“跑分”窩點(diǎn)，組織人員根據(jù)加密聊天軟件內(nèi)上線人員指令，集中進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，并有專(zhuān)人負(fù)責(zé)收購(gòu)或者租賃銀行卡供團(tuán)伙使用，法院查實(shí)關(guān)聯(lián)電詐案件一百余起。另外，由于虛擬貨幣難以監(jiān)管，隱蔽性更強(qiáng)，一些犯罪團(tuán)伙出于逃避監(jiān)管和偵查的需要，均通過(guò)虛擬貨幣進(jìn)行結(jié)算。
隨著快捷支付的發(fā)展，賭博網(wǎng)站代理收取賭博資金的方式也變的愈發(fā)多樣，許多資金轉(zhuǎn)移是通過(guò)微信紅包、微信轉(zhuǎn)賬、支付寶轉(zhuǎn)賬、POS機(jī)刷卡等快捷支付方式完成，相關(guān)賭資與嫌疑人日常消費(fèi)收支相混雜，難以區(qū)分，需強(qiáng)化技術(shù)監(jiān)管，有效識(shí)別預(yù)防，實(shí)現(xiàn)大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)阻擊。
北京朝陽(yáng)檢察院在《白皮書(shū)》中提出建議，其中提到，要進(jìn)一步完善第四方支付監(jiān)管機(jī)制。
新型網(wǎng)絡(luò)犯罪逐年激增 犯罪嫌疑人呈現(xiàn)低齡化
朝陽(yáng)區(qū)人民檢察院黨組成員、副檢察長(zhǎng)胡靜介紹道，2017年至2022年6月間，網(wǎng)絡(luò)犯罪案件數(shù)量總體呈現(xiàn)快速上升趨勢(shì)，年均增長(zhǎng)40%，其中2019年增長(zhǎng)超70%。計(jì)算機(jī)及新型網(wǎng)絡(luò)犯罪案件數(shù)量于2020年至2021年連續(xù)兩年大幅增長(zhǎng)，年均增長(zhǎng)3.7倍。
2017年至2022年6月，計(jì)算機(jī)及新型網(wǎng)絡(luò)犯罪案件占網(wǎng)絡(luò)犯罪案件總數(shù)的29.8%。其中，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪等新型網(wǎng)絡(luò)犯罪占比達(dá)八成，并且主要從2020年開(kāi)始數(shù)量陡然增加，2021年繼續(xù)呈激增態(tài)勢(shì)。究其原因，主要是有關(guān)部門(mén)在全國(guó)范圍內(nèi)集中開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，加大了對(duì)信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的打擊力度。
另外，在計(jì)算機(jī)及新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的涉案人員特點(diǎn)方面，朝陽(yáng)區(qū)人民檢察院第二檢察部主任劉榮表示，總體呈現(xiàn)出“三低”特征。即低年齡、低學(xué)歷、低收入。犯罪嫌疑人年齡在20歲至40歲之間的約占受案總?cè)藬?shù)的85.96%，本科及以上學(xué)歷約占受案總?cè)藬?shù)的16.15%，無(wú)業(yè)人員占比高達(dá)77.20%。另外，共同犯罪比例較高，約占案件總量的55.67%。
