21世紀經(jīng)濟報道記者 郭聰聰 北京報道

新加坡家族辦公室生態(tài)在2023年被爆涉及重大洗錢丑聞之后，近日又陷入了一起家族辦公室員工挪用高額管理資金的風波。

據(jù)媒體報道，一位中國富商設立的家族辦公室遭遇員工侵吞4億資產(chǎn)，這一惡性事件不僅讓受害者遭受巨大損失，也再次引發(fā)了人們對家族辦公室行業(yè)規(guī)范與監(jiān)管的關注與思考。

遭員工侵吞4億元

侵吞資產(chǎn)的犯罪分子是富商鐘某的四名前員工，他們曾是鐘某高度信任的管理團隊。在鐘某因旅行受限無法頻繁往返新加坡期間，家族辦公室的日常管理便交由這四人管理。

然而，在2023年12月，鐘某發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)的這四名員工均涉嫌挪用兩家公司的資金，隨后這四名員工相繼被解雇或主動辭職。

2024年1月，鐘某聘請了海外法務機構對員工的侵占行為進行深入調(diào)查。經(jīng)過九個月的細致調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這四名員工在任職期間通過虛假報銷、偽造費用支出及捏造分工等手段，進行了高額資金的挪用。他們通過偽造電匯付款指令、少報所獲的工資獎金等方式，將兩家新加坡公司的大量資金非法轉入個人賬戶，總額高達5500萬美元，折合人民幣約4億元。

據(jù)了解，2015年，鐘姓富商在新加坡成立名為 Panda Enterprise Pte Ltd的單一家族辦公室，同時，該名富商還設立了另一家名為Lee Fung International Pte Ltd（以下簡稱LFI），為中國的在岸業(yè)務提供財會服務。其中多次實施侵吞犯罪行為的涉事員工之一——Shannon就曾擔任LFI公司唯一的董事，也是鐘某最信任的員工。

在Shannon的侵吞行為中，一筆折合人民幣1.6億元的資金交易尤為引人注目。Shannon通過偽造MT103 Swift電匯付款指令完成了一筆交易，指令顯示Singa Wealth向LFI轉賬2200萬美元，但調(diào)查證實這項交易并未真實發(fā)生。

同時，Shannon還嚴重少報了2019年至2022年這三年間的工資和獎金收入。她及另外兩名員工共計獲得了840萬美元的超額收入，而這部分也并未如實向鐘某披露。

目前，鐘某已向新加坡法院提起訴訟。面對所有的指控，涉案員工均堅稱自己不存在不當行為，案件仍在進一步的審理當中。新加坡高等法院已下令凍結涉案人員及其關聯(lián)公司Singa Wealth的全球資產(chǎn)，以防資產(chǎn)被進一步轉移。

家族辦公室如何規(guī)范前行

家族辦公室為何會出現(xiàn)監(jiān)守自盜的失范行為？

清華大學法學院金融與法律研究中心研究員楊祥告訴21世紀經(jīng)濟報道記者，家族辦公室的成功離不開兩大核心支柱：專業(yè)性和職業(yè)操守。專業(yè)性是家族辦公室得以立足的基礎，它確保了家族財富的有效管理和增值；而職業(yè)操守確是家族辦公室的生命線，它關乎著家族辦公室的聲譽和客戶的信任。

他進一步說道，這類行為不僅背叛了客戶的信任，更暴露了管理機制中缺乏有效約束和監(jiān)督的嚴重問題。以新加坡家族辦公室侵吞客戶巨額資產(chǎn)的事件為例，這種不規(guī)范行為極大地消耗了民眾，尤其是高凈值客戶對家族辦公室的信任與耐心。

在2024年卷入重大洗錢丑聞后，新加坡當局對家族辦公室的監(jiān)管力度顯著加強。為了應對洗錢風險，當局要求洗錢風險較大的單一家辦最遲在2024年6月底前提交注冊信息，包括家辦高層無犯罪信息、沒有觸犯金融法規(guī)、在新加坡開設銀行賬戶及受益人信息等。金管局還成立了專門小組，來篩查申請稅務優(yōu)惠者的洗錢和恐怖主義融資風險。

此外，新加坡對家族辦公室的相關政策也進行了調(diào)整。2025年2月21日，新加坡金管局證券市場檢討小組官宣對全球投資者計劃（GIP）的重大調(diào)整，家族辦公室仍需管理至少 2 億新元（折合人民幣11億元）資產(chǎn)，但 5000 萬新元（人民幣2.7億元）的投資必須全部投向新加坡上市股票，房地產(chǎn)、REITs 或商業(yè)信托等投資選項不再適用。

楊祥表示，新加坡家族辦公室風波不斷，洗錢、監(jiān)守自盜等問題頻出，為全球家辦行業(yè)敲響警鐘，以此為鑒，國內(nèi)家族辦公室行業(yè)若要穩(wěn)健發(fā)展，必須盡快完善法律規(guī)范與監(jiān)管體制，同時打造職業(yè)共同體，建設家辦行業(yè)自律組織，這將是國內(nèi)家辦規(guī)范發(fā)展的必由之路。