21世紀經濟報道 記者李愿 北京報道

5月31日，銀保監會在官網公開了第五批重大違法違規股東，共計43名，包括15位自然人和28家法人。銀保監會表示，本次公開堅持依法合規的原則，結合近期執法情況，對違法違規情節嚴重且社會影響惡劣的股東，堅決予以公開。

本次公布股東的違法違規行為主要包括十類：入股資金來源不符合監管規定；違規代持銀行保險機構股份；隱瞞關聯關系；違規開展關聯交易；存在嚴重逃廢債行為；股東及其關聯方違規挪用、占用資金；違規將所持股權進行質押融資；違規安排未經任職資格核準的人員實際履行董事、高管職責；拒不按照監管意見進行整改；存在涉黑涉惡等犯罪行為。

兩類違法違規行為首次出現

據21世紀經濟報道記者梳理，結合前四批重大違法違規行為來看，存在嚴重逃廢債行為和違規安排未經任職資格核準的人員實際履行董事、高管職責兩類為首次出現。

圖注：五批重大違法違規股東主要違法違規行為（標紅為首次出現）

同時，21世紀經濟報道記者結合工商信息系統搜索，此次43家重大違法違規機構股東涉及的金融機構或包括遼寧興城農村商業銀行、遼寧桓仁農村商業銀行等多家農商行農合行、呼和浩特市新城蒙銀村鎮銀行等多家村鎮銀行、天津國泰金融租賃公司等4家金融租賃公司，以及信托公司，或有財險公司。

需要說明的是，目前并不能確定，武漢中央商務區股份有限公司此番“上榜”，究竟是因為身為民生信托的股東，還是亞太財產保險有限公司的股東。公開資料顯示，武漢中央商務區股份有限公司持有亞太財險51%的股份，目前還持有76%民生信托的股份。

從“上榜”情況來看，此番43個重大違法違規股東中，有19個股東涉遼寧3家農商行及1家村鎮銀行。事實上，遼寧地區中小銀行問題近期也被監管機構重點關注和點名。5月13日，銀保監會相關部門負責人在媒體通氣會上表示，2021年以來，金融風險重災區的遼寧，已對63名中小銀行“一把手”采取留置和刑事強制措施。

2019年以來，銀保監會已經建立了重大違法違規股東常態化公開機制，前四批重大違法違規股東共計81名，加上此次共計124名，且此次違法違規股東數量為歷史最多。

“近年來，銀保監會大力整治銀行業保險業股權違規亂象，嚴肅查處一批股權違規案件，依法懲治違法違規股東，對市場形成了有效震懾。”銀保監會表示，將持續加大監管力度，完善股東監管制度機制，嚴格股東準入、壓實股東責任、強化股東約束、優化股權結構，嚴厲打擊違規持股、操縱機構正常經營、利用關聯交易進行利益輸送等突出亂象，加大對違法違規股東的教育懲戒和公開披露力度，進一步提高股東違法違規成本，切實提升銀行保險機構公司治理水平，增強防范化解金融風險能力。

28家重大違法違規機構股東所涉何事？

以涉及股東數較多的遼寧興城農村商業銀行為例，工商信息顯示，截至目前，其作為被執行人，共被執行總金額近9.5億元。

值得關注的是，在2018年4月27日、28日，遼寧興城農村商業銀行的8位股東將其所持該行股權質押給白山江源農村商業銀行，這8位股東與銀保監會此次所列8位股東全部重合。

2020年6月11日，據遼寧省紀委監委駐省農村信用社聯合社紀檢監察組、葫蘆島市監委消息：遼寧興城農村商業銀行原黨委書記、董事長李剛涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受紀律審查和監察調查。

再以涉及股東數較多的呼和浩特市新城蒙銀村鎮銀行為例，該行大股東為內蒙古銀行，工商信息顯示，該行有多位董事被限制消費、或成為被執行人。

公開信息還顯示，2021年7月28日，呼和浩特市新城蒙銀村鎮銀行報案稱：在2012年12月至2013年3月期間，銀行股東關聯人、董事曹某某假借以自己為法人的內蒙古某科技有限公司之名，通過虛報貸款用途等手段騙取銀行貸款共11筆，涉案金額高達3000余萬元。

信托公司方面，以民生信托為例，5月13日泛海控股（000046.SZ）發布公告顯示，其控股子公司武漢中央商務區股份有限公司收到湖北省武漢市中級人民法院送達的《執行裁定書》。據裁定書，因公司控股子公司武漢中央商務區股份有限公司未能如期清償債務，民生信托向武漢中院申請了執行。查封被執行人武漢中央商務區股份有限公司名下位于湖北省武漢市江漢區王家墩地區原空軍漢口機場內的土地使用權，查封期限為3年。

不過，目前并不能確定，武漢中央商務區股份有限公司此番“上榜”是因為民生信托。因為該公司同時還控股了亞太財產保險有限公司，持有后者51%的股份。

金融租賃公司方面，今年3月，華泰汽車集團有限公司及其關聯企業等17戶公開進行債權資產招商公告，其中即包括天津國泰金融租賃公司，該公司為華泰汽車集團有限公司金融板塊重要公司之一，持股50%。

（統籌：馬春園）