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民生銀行大股東深度調(diào)整 立業(yè)集團(tuán)持股比例近5%

2025年07月08日 11:32   21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 21財(cái)經(jīng)APP   張欣

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 張欣 北京報(bào)道

作為中國(guó)首家主要由民營(yíng)企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行,民生銀行的大股東陣容正經(jīng)歷深度調(diào)整:泛海集團(tuán)徹底退出股東序列,立業(yè)集團(tuán)持續(xù)增持至 4.945%、距舉牌線(xiàn)僅一步之遙,中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)等AMC、基金及新民營(yíng)企業(yè)股東陸續(xù)入局,這一系列“舊退新進(jìn)”推動(dòng)股東結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)多元化格局。

在此輪股東調(diào)整背后,民生銀行近年同步推進(jìn)不良資產(chǎn)處置與經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型:2021至2024年累計(jì)處置不良資產(chǎn)3446 億元,現(xiàn)金回收率達(dá) 27.7%,并重點(diǎn)化解東方集團(tuán)、“泛海系”等關(guān)聯(lián)不良;同時(shí)壓降高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)向基礎(chǔ)業(yè)務(wù)與客戶(hù)深耕等。

立業(yè)集團(tuán)增持至臨界點(diǎn),泛海離場(chǎng)

作為本輪股東結(jié)構(gòu)調(diào)整中最受關(guān)注的新入局者,立業(yè)集團(tuán)一路持續(xù)增持民生銀行股份。6月30日,港交所披露易顯示,香港立業(yè)集團(tuán)有限公司以每股2.624港元的均價(jià),通過(guò)場(chǎng)外交易購(gòu)入1.99億股民生銀行H股,耗資約5.23億港元。香港立業(yè)集團(tuán)成立于2003年11月,系深圳市立業(yè)集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“立業(yè)集團(tuán)”)旗下子公司。此次增持后,立業(yè)集團(tuán)及其一致行動(dòng)人持股比例突破4.9%,達(dá)4.945%,距離觸發(fā)舉牌義務(wù)的5%紅線(xiàn)僅一步之遙。

回溯立業(yè)集團(tuán)增持軌跡,立業(yè)集團(tuán)自 2023 年三季度末首次進(jìn)入民生銀行前十大股東行列(持股 3.15%,位列第七)后,便開(kāi)啟常態(tài)化增持。2024 年一季報(bào)顯示其持股比例已升至 4.49%,躍居第四大股東,且該比例在2025 年一季報(bào)中保持穩(wěn)定,直至此次增持再次突破。

(民生銀行十大股東,來(lái)源:民生銀行2025年一季報(bào))

立業(yè)集團(tuán)是一家采用 “產(chǎn)業(yè) + 金融” 模式、業(yè)務(wù)涵蓋電力設(shè)備制造、新能源等領(lǐng)域、控參股子公司超百家且旗下有華林證券等企業(yè)、布局覆蓋全國(guó)并輻射海外的綜合產(chǎn)業(yè)控股集團(tuán)。

立業(yè)集團(tuán)實(shí)控人為林立。公開(kāi)資料顯示,“60后”林立為金融學(xué)博士,擁有會(huì)計(jì)師資格、AMAC 基金從業(yè)人員資格,有銀行、保險(xiǎn)從業(yè)背景。曾任中國(guó)平安保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司監(jiān)事,中國(guó)銀行深圳上步支行總稽核、會(huì)計(jì)科長(zhǎng),中國(guó)銀行深圳濱河支行行長(zhǎng),深圳市中華貿(mào)易公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行河源市紫金縣支行會(huì)計(jì),中國(guó)人民銀行河源市紫金縣支行信貸員。

林立除了擔(dān)任深圳市立業(yè)集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng),還有多個(gè)頭銜:華林證券股份有限公司董事長(zhǎng)、深圳前海微眾銀行股份有限公司董事、深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)有限公司董事、證通股份有限公司董事、西藏自治區(qū)工商聯(lián)合會(huì)副主席、深圳市工商聯(lián)合會(huì)常委、深圳公益基金會(huì)主席、深圳市深商總會(huì)副會(huì)長(zhǎng),西藏自治區(qū)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)等職務(wù)。2024年,林立已被股東大會(huì)選舉為第九屆民生銀行非執(zhí)行董事。

與立業(yè)集團(tuán)的持續(xù)加碼形成鮮明對(duì)比的是泛海集團(tuán)的徹底退場(chǎng)。在2023 年三季報(bào)時(shí),泛海集團(tuán)還以4.12% 的持股比例位列第六大股東。但在2025年4月民生銀行通過(guò)網(wǎng)絡(luò)直播召開(kāi)的2024年業(yè)績(jī)交流會(huì)上,該行副行長(zhǎng)黃紅日在回應(yīng)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者提問(wèn)時(shí)透露,根據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司(中證登)提供的股東名冊(cè),中國(guó)泛??毓杉瘓F(tuán)有限公司已基本不再持有該行股票,即已不再是主要股東。(詳見(jiàn)本報(bào)報(bào)道《民生銀行高管回應(yīng)21記者:東方集團(tuán)、泛海集團(tuán)貸款風(fēng)險(xiǎn)可控 訴訟有序推進(jìn)》)在6月26 日的民生銀 2024年年度股東大會(huì)上,黃紅日面對(duì)股東詢(xún)問(wèn),再次確認(rèn),依據(jù)中證登提供的股東名冊(cè)信息,泛??毓杉瘓F(tuán)已經(jīng)不是民生銀行的股東。

股東多元化:AMC、基金、資管等機(jī)構(gòu)密集入局

民生銀行股東結(jié)構(gòu)的多元化特征在數(shù)次調(diào)整中愈發(fā)清晰,既有老牌股東的策略適配,也有專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的新增入局。

作為發(fā)起股東之一的新希望系,其持股動(dòng)態(tài)持續(xù)受到關(guān)注。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者依據(jù)同花順梳理發(fā)現(xiàn),1996年1月,民生銀行正式成立,新希望系掌門(mén)人劉永好作為發(fā)起人之一,參與了該行的設(shè)立。2014年12月,劉永好持股民生銀行的比例由8.38%降至7.69%。2015年至2017年,劉永好每年都在調(diào)整民生銀行持股比例,其間有增有減。2018年,劉永好減持了部分民生銀行股份,減持后的持股比例降至4.43%。直至2024年11月之前,劉永好持有民生銀行股份基本上保持在4%左右。

2024 年 11 月,新希望集團(tuán)曾公告擬通過(guò)旗下新希望化工增持至 5% 以上,顯示出其對(duì)民生銀行長(zhǎng)期發(fā)展前景的看好。新希望集團(tuán)認(rèn)為,民生銀行在金融市場(chǎng)中具有獨(dú)特的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展?jié)摿?,通過(guò)增持股份,可以進(jìn)一步加強(qiáng)雙方在產(chǎn)業(yè)與金融領(lǐng)域的協(xié)同合作。不過(guò),民生銀行2025 年一季報(bào)顯示新希望持股比例為4.18%,仍居第六大股東之位。

四大 AMC之一的中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)則以專(zhuān)業(yè)化機(jī)構(gòu)身份于近期官宣入局。在民生銀行6月27日的2024 年年度股東大會(huì)上,該行在審議的議案中宣布:提名鄭海陽(yáng)為民生銀行第九屆董事會(huì)非執(zhí)行董事。據(jù)民生銀行此前公告,鄭海陽(yáng)系現(xiàn)任中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司副總裁。該行董事會(huì)秘書(shū)、副行長(zhǎng)李彬回應(yīng)稱(chēng),根據(jù)公司章程,持有3%以上的股東有權(quán)提出董事候選人,目前長(zhǎng)城資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到該標(biāo)準(zhǔn),所以該行董事會(huì)同意提名其為董事候選人,并且提交本次股東會(huì)。不過(guò)鄭海陽(yáng)董事資格仍待金融監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)。

此外,該行管理層還表示,除了原有股東的增持以外,近半年來(lái)一些新的投資者已經(jīng)成為民生銀行股東,包括部分基金公司、資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及新的民營(yíng)企業(yè)股東。

近年聚焦不良資產(chǎn)處置與經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型

近年來(lái),民生銀行致力于化解歷史不良資產(chǎn),優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量。

在不良資產(chǎn)處置方面,黃紅日在2024年股東大會(huì)上介紹,該行近年采取 “現(xiàn)金清收優(yōu)先”策略,通過(guò)訴訟清收、抵押物處置、司法執(zhí)行等強(qiáng)化現(xiàn)金回收效率,同時(shí)結(jié)合行業(yè)回暖調(diào)整轉(zhuǎn)讓策略。數(shù)據(jù)顯示,2021至2024年累計(jì)處置不良資產(chǎn)3446億元,實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金回收953 億元(現(xiàn)金回收率27.7%),核銷(xiāo)資產(chǎn)現(xiàn)金回收 345.7 億元。

關(guān)于東方集團(tuán)和泛海集團(tuán)的相關(guān)不良資產(chǎn),黃紅日表示,東方集團(tuán)2024年末在民生銀行的貸款余額為76.4億元,較2023年末減少19億元。同時(shí),相關(guān)貸款的擔(dān)保物系北京地區(qū)土地、商業(yè)房地產(chǎn)等抵押物,抵押率較為充足。截至今年5月末,該行向法院就東方集團(tuán)5筆案件提起訴訟,并且完成了相關(guān)財(cái)產(chǎn)的保全。該行表示,預(yù)計(jì)相關(guān)訴訟損失金額將不會(huì)太大,但具體金額視案件進(jìn)展而定。

“泛海系”貸款方面,黃紅日介紹稱(chēng),截至2024年末“泛海系”在該行貸款余額為184.84億元,主要擔(dān)保物為武漢地區(qū)土地,武漢中心大廈在建工程抵押,包括部分商業(yè)地產(chǎn)和股權(quán)質(zhì)押。截至今年5月末,民生銀行與武漢中心大廈開(kāi)發(fā)投資有限公司,武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司的2筆訴訟已經(jīng)發(fā)布立案執(zhí)行公告,與泛海控股集團(tuán)的6筆訴訟已取得生效判決和予以執(zhí)行的立案。黃紅日表示,“泛海系”在該行的存量違約貸款,抵押率較為充足,隨著房地產(chǎn)市場(chǎng)企穩(wěn)回暖,相關(guān)資產(chǎn)回收或有所提高,但仍需觀察外部形勢(shì)的變化。

對(duì)于民生銀行2020年以前存量的“問(wèn)題貸款”處置,董事長(zhǎng)高迎欣在2024年股東大會(huì)上回應(yīng)稱(chēng),此前經(jīng)過(guò)三年的處置,已大部分解決相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),近兩年的壓力主要集中在房地產(chǎn)。黃紅日補(bǔ)充道,近年來(lái)民生銀行正在嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)成本,近三年來(lái)新準(zhǔn)入的客戶(hù)不良生成率僅為0.43%,處于行業(yè)較好水平。不良?jí)毫Ψ矫?,除了房地產(chǎn)領(lǐng)域,當(dāng)前零售、小微以及個(gè)體經(jīng)營(yíng)者由于經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化,存在還款壓力,但這也是銀行業(yè)共同面臨的問(wèn)題。

經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型方面,民生銀行董事長(zhǎng)高迎欣在股東大會(huì)上強(qiáng)調(diào),近年來(lái)民生銀行對(duì)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)行了較大的調(diào)整,對(duì)于早期高收益、高風(fēng)險(xiǎn)、不可持續(xù)的業(yè)務(wù),在早前就進(jìn)行了壓降,因此當(dāng)前面臨的壓力相對(duì)更小。近年來(lái),民生銀行已全面轉(zhuǎn)向基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,以抓客戶(hù)、打基礎(chǔ)。

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