本期，《機警理財日報》重點關注現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品、純固收類理財產(chǎn)品、“固收+期權”類理財產(chǎn)品三大類理財產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)。
數(shù)據(jù)說明：
現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的公募現(xiàn)金類產(chǎn)品；純固收類理財產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的投資周期在1-2年（含）的公募純固收產(chǎn)品，且近1年每個完整的自然季度季末均為正收益；“固收+期權”類理財產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的公募“固收+期權”產(chǎn)品。其中純固收類理財產(chǎn)品統(tǒng)計區(qū)間為近1年，其他兩類產(chǎn)品統(tǒng)計區(qū)間為近6個月。
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一、整體表現(xiàn)
進入6月份后，債市逐漸走出窄幅震蕩狀態(tài)，收益率出現(xiàn)小幅下行。不過純固收理財產(chǎn)品收益增長現(xiàn)疲態(tài)。南財理財通數(shù)據(jù)顯示，截至6月5日，理財公司1-2年（含）投資周期的公募人民幣純固收類理財產(chǎn)品近1年平均收益率為3.08%，相比4月29日數(shù)據(jù)略下滑0.07個百分點。美元產(chǎn)品收益率也略有下降。
大部分產(chǎn)品1-2年（含）投資周期公募純固收類理財產(chǎn)品在近1年實現(xiàn)季季正收益，季季正收益產(chǎn)品占比為94.02%。
二、亮點產(chǎn)品分析
1、業(yè)績表現(xiàn)
季季正收益產(chǎn)品中，近一年收益率最高的是“南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年36期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品C”，近一年凈值增長率為4.79%。“華夏理財固定收益?zhèn)鶛嘈头忾]式理財產(chǎn)品151號A”以4.5%的收益率排第二，“幸福99增益固收(智享純債)540天持有期理財”位列第三。
2、樣本簡析
榜首產(chǎn)品“南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年36期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品C”投資方面主要特色為配置不少非標資產(chǎn)，該產(chǎn)品的2025年一季度報告顯示，截至今年一季度末，該產(chǎn)品持有4筆非標資產(chǎn)，全部為信托貸款，占資產(chǎn)凈值比例合計為45.59%。融資對象大多為城投公司。
收益率排第二的“華夏理財固定收益?zhèn)鶛嘈头忾]式理財產(chǎn)品151號A”也頗為青睞非標資產(chǎn)，今年一季度末非標資產(chǎn)投資比例為30.05%，僅1筆非標資產(chǎn)，融資客戶為浙江城投企業(yè)紹興濱海新區(qū)發(fā)展集團有限公司，收益率高達4.92%。債券投資方面則頗為青睞城投債，不少城投債進入前十大持倉。
收益率排第三的“幸福99增益固收(智享純債)540天持有期理財”則更鐘情利率債，該產(chǎn)品今年一季度報告顯示，截至今年一季度末，該產(chǎn)品僅前十大持倉中的利率債合計持倉比例就已經(jīng)達61.11%，包括政策性銀行債、國債等，剩余期限大多超過4年。
上榜產(chǎn)品中還有不少產(chǎn)品同樣青睞非標資產(chǎn)，非標資產(chǎn)投資比例在30%-50%之間，融資對象大多為城投公司、地方國企、互聯(lián)網(wǎng)平臺小額貸款借款人等。
一、整體表現(xiàn)
南財理財通數(shù)據(jù)顯示，截至6月5日，理財公司人民幣公募現(xiàn)金類理財產(chǎn)品近6個月平均七日年化收益率的算術平均值為1.58%，相比5月22日數(shù)據(jù)略有下滑。美元公募現(xiàn)金類理財產(chǎn)品近6個月平均七日年化收益率的算術平均值為4.06%。
二、亮點產(chǎn)品分析
有3只人民幣公募現(xiàn)金類產(chǎn)品近6個月平均七日年化收益率超過2.3%，“蘇銀理財啟源現(xiàn)金5號J”以2.91%的平均七日年化收益率排第一，“蘇銀理財啟源貨幣2號(ESG主題)G”以2.63%位列第二，“渤銀理財銀儲有道系列添金盈現(xiàn)金管理理財3號G”以2.33%排第三。
一、 整體表現(xiàn)
南財理財通數(shù)據(jù)顯示，截至6月5日，理財公司公募“固收+期權”產(chǎn)品近6個月平均凈值增長率為0.6%。相比5月8日數(shù)據(jù)略有下滑。
二、亮點產(chǎn)品分析
近6個月收益榜單中，招銀理財、平安理財均有3只產(chǎn)品上榜，光大理財有兩只產(chǎn)品上榜，興銀理財、華夏理財各有1只產(chǎn)品上榜。招銀理財招睿全球資產(chǎn)動量系列3只產(chǎn)品再次包攬前三，分別為“招睿全球資產(chǎn)動量兩年定開10號固定收益類理財計劃A款”、“招睿全球資產(chǎn)動量十四月定開8號固定收益類理財計劃A款”、“招睿全球資產(chǎn)動量一年定開8號固定收益類理財計劃A”。
