21世紀經濟報道記者 楊夢雪 上海報道  

3月中旬，蘇州電銷貸款中介巨頭“中企企祥”被警方“一鍋端”的消息傳出。21世紀經濟報道記者多方核實了這一消息。此外，據記者了解，上海警方此次以涉嫌詐騙罪的名義查封了蘇州2家、無錫1家貸款中介公司，均為中企企祥（蘇州）科技有限公司及其關聯公司。其中，職場位于蘇州工業園區太平金融大廈的中企企祥總部，員工規模或達上千人。

多位知情人士對記者分析，中企企祥業務范圍較廣，根據管轄原則，此次事件中上海警方“跨省查封”或與有受害人在上海報警有關。而此次抓捕中，中企企祥涉案人數達數百位之多。某知情人士對記者表示，無錫最初100多人涉案，目前公司高層仍被羈押；蘇州最初涉及600多人，后來普通員工陸續取保候審。

此外，記者了解到多地此前已陸續清退此類貸款中介機構，上海、湖北等多地也曾發文警示風險、整治不法機構。

多個貸款中介被查封 

中企企祥官網目前已無法打開。其此前的一則官方介紹顯示，中企企祥（蘇州）科技有限公司成立于2021年，總部位于蘇州自貿區金融核心CBD ，是一家貸款咨詢服務平臺，以個人信用貸款、企業信用貸款、抵押貸款為三大核心支柱產品。

在當地貸款中介行業內，很多人出自中企企祥。

“基本園區做企業貸款的多多少少都是這個公司出來的。他們不說是蘇州第一吧，工業園區第一是可以算得上的。”某知情人士對記者表示。

中企企祥此次被查封同樣引起當地同行的關注。蘇州另一貸款中介員工對記者表示，受此影響，其所在的公司也停工幾天，本周一已正常上班。

在此之前，去年8月上海警方還曾查封蘇州另一貸款中介機構“中槿仕佳”，其職場直至去年10月左右才解封清退。另一位知情人士直言，“中槿仕佳一幫管理人的業務模式是從今年被抓的中企企祥公司學習來的”。據悉，中槿仕佳高管目前因涉嫌詐騙被逮捕，一般業務員在檢察院審查階段認罪不起訴。

此前亦有傳聞稱中企企祥總部或將搬離蘇州。有知情人士對記者透露，其此次被封的職場本應在6月份到期，“沒想到還沒到續租就被抓了”。另據記者了解，中企企祥總部職場所在的寫字樓也早已有意清退這類機構，從去年起已經不再接納除基金證券保險等正規持牌機構之外的所謂“金融機構”。

多地整治不法機構

除了近期中企企祥3個公司被警方查封，記者還了解到多地此前已陸續清退此類貸款中介機構。

僅以此次涉及的蘇州工業園區為例，其對于此類貸款中介或助貸機構的清退早已開始。上述知情人士對記者表示，在去年國慶之后到年末，蘇州工業園區即曾對此類貸款中介公司有過一輪清理，有貸款中介公司“7月剛找好辦公場地，12月份警方就在他們公司門口不讓辦公了”。

此前，上海、湖北等地監管部門也曾陸續就此發文。其中，國家金融監督管理總局湖北監管局3月連發兩則風險提示，提醒廣大消費者警惕冒充銀行員工實施詐騙、謹慎選擇合適的金融產品等。國家金融監管總局上海監管局等八部門2023年12月發布《關于防范不法貸款中介風險 規范金融營銷行為的公告》，提醒市民警惕不法貸款中介嚴重危害，同時表示依法懲治違法犯罪行為、規范金融營銷活動等。

國家金融監管總局上海監管局在上述公告中提及，2023年以來其推進不法貸款中介專項治理行動，加強行刑銜接，聯動公安檢察法院等機關推進刑事打擊，嚴厲查處不法貸款中介實施或參與的貸款詐騙、信用卡詐騙、非法經營、套路詐騙等各類信貸領域違法犯罪，維護金融機構資金安全和人民群眾合法權益，有力保障金融秩序穩定。上海地區累計偵破信貸領域經濟犯罪案件200余起，搗毀各類犯罪團伙100余個，挽回經濟損失1.15余億元。下一步，金融監管部門、市場監管部門、公安檢察法院等司法機關將繼續完善專項協作機制，開展聯合整治，依法查處不法貸款中介組織或個人的違法違規活動等。