21世紀經(jīng)濟報道記者  家俊輝  廣州報道

今年上半年，廣東錨定高質量發(fā)展首要任務，認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署，切實扛起經(jīng)濟大省勇挑大梁責任擔當，全力推進廣東經(jīng)濟運行整體回升向好發(fā)展。

具體到金融領域，人民銀行廣州分行等金融監(jiān)管部門持續(xù)引導并推動廣東金融系統(tǒng)，進一步強化金融“活水”對全省經(jīng)濟高質量發(fā)展的支撐保障。

日前，中國人民銀行廣州分行黨委委員、副行長覃道愛就穩(wěn)健貨幣政策在廣東落地執(zhí)行、綠色金融賦能綠美廣東建設、廣東金融支持粵港澳發(fā)展等問題，接受了《21世紀經(jīng)濟報道》記者專訪。 

持續(xù)提升金融服務實體質效 

《21世紀》：上半年，為引導金融更好服務實體經(jīng)濟，中國人民銀行廣州分行是如何推動貨幣政策在廣東精準落地的？具體成效如何？

覃道愛：今年以來，我行繼續(xù)精準有力落實穩(wěn)健的貨幣政策，綜合運用多種貨幣政策工具，積極引導金融機構切實服務實體經(jīng)濟，加大信貸投放，全力推動廣東經(jīng)濟持續(xù)好轉。

一是精準有力落實穩(wěn)健的貨幣政策，積極引導貨幣信貸總量合理增長。認真落實人民銀行總行各項政策措施，積極發(fā)揮宏觀審慎評估考核激勵作用，引導金融機構把握好信貸投放的力度和結構，增強信貸總量增長的穩(wěn)定性和可持續(xù)性，不斷強化對實體經(jīng)濟的支持。上半年，廣東社會融資規(guī)模增量2.2萬億元，占全國增量比重10.4%。6月末，廣東本外幣貸款余額26.6萬億元，同比增長10.6%；比年初增加1.8萬億元、同比多增1718億元，增量占全國比重為10.9%。

二是有效發(fā)揮結構性貨幣政策工具精準滴灌作用，支持經(jīng)濟重點領域和薄弱環(huán)節(jié)。大力支持制造業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展、交通物流等重點領域，截至6月末，廣東金融機構運用各項專項再貸款發(fā)放優(yōu)惠貸款3689.5億元，惠及1.44萬家市場主體，其中碳減排支持工具落地量全國第一，科技創(chuàng)新、交通物流、設備更新改造、支持煤炭清潔高效利用等專項再貸款發(fā)放量居全國前列。積極引導金融機構增加小微和民營企業(yè)的貸款投放，上半年，累計向金融機構發(fā)放支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)998.5億元；截至6月末，通過普惠小微貸款支持工具累計向轄內102家法人金融機構提供激勵資金19.1億元，撬動普惠小微貸款新增1047.1億元。

三是持續(xù)釋放貸款市場報價利率（LPR）改革效能，推動實體經(jīng)濟融資成本穩(wěn)中有降。發(fā)揮貸款市場報價利率（LPR）改革效能和指導作用，帶動轄內企業(yè)綜合融資和個人消費信貸成本穩(wěn)中有降。6月，廣東轄內金融機構新發(fā)放企業(yè)貸款加權平均利率3.71%，同比下降0.18個百分點；小微企業(yè)貸款加權平均利率4.04%，同比下降0.31個百分點。

四是不斷強化信貸政策引導，提升金融服務實體經(jīng)濟質效。強化對中小微企業(yè)的融資支持，推動地市級線下首貸服務中心（專窗）加快覆蓋縣域，依托“粵信融穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)平臺”，推進銀企高效對接。大力支持現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)建設和鄉(xiāng)村振興發(fā)展，創(chuàng)新推出“廣東智能制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈”和“綠色制造產(chǎn)業(yè)鏈”票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務，指導金融機構為現(xiàn)代化海洋牧場建設開設信貸快速審批及發(fā)放通道，指導金融機構對現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)園進行“整園授信”。

《21世紀》：從上半年的工作實踐來看，想要進一步加強對重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的金融支持力度，廣東金融系統(tǒng)需要從哪些方面發(fā)力？中國人民銀行廣州分行有何具體的工作計劃？

覃道愛：為進一步加大金融對實體經(jīng)濟的支持力度，發(fā)揮好金融“活水”作用，今年以來我行指導轄內金融機構持續(xù)發(fā)力，更好滿足實體經(jīng)濟融資需求。一是加大金融支持農(nóng)業(yè)強國建設力度，以現(xiàn)代化海洋牧場建設為抓手，積極推動銀企融資對接，著力滿足現(xiàn)代化海洋牧場融資需求。二是加大推進金融服務小微企業(yè)力度，進一步豐富首貸服務中心建設模式，健全小微企業(yè)貸款考核激勵機制，持續(xù)提升銀企對接效率。三是繼續(xù)強化制造業(yè)、科技創(chuàng)新等領域金融支持，提高制造業(yè)貸款投放比重，優(yōu)化科技信貸激勵考核機制，探索金融支持科技自立自強的長效機制，支持重大創(chuàng)新平臺建設，繼續(xù)增加對技術改造的金融供給。

下一步，我行將繼續(xù)貫徹落實好中國人民銀行總行和廣東省委、省政府各項決策部署，精準有力落實好穩(wěn)健的貨幣政策，為廣東經(jīng)濟高質量發(fā)展營造良好的貨幣金融環(huán)境。

一是引導貨幣信貸平穩(wěn)增長。繼續(xù)落實好穩(wěn)健的貨幣政策，引導金融機構合理把握信貸投放力度和節(jié)奏，穩(wěn)固對實體經(jīng)濟的支持力度。二是加強結構性貨幣政策工具的管理運用。深化多方聯(lián)動，加強政策工具管理，在金融支持制造業(yè)、科技創(chuàng)新、鄉(xiāng)村振興、綠色發(fā)展等方面積極探索用好用活政策工具的新思路、新途徑，更好引導資金流向國民經(jīng)濟重點領域和薄弱環(huán)節(jié)，支持廣東經(jīng)濟高質量發(fā)展。三是鞏固實際貸款利率下降成果。督促轄內金融機構落實好存款利率市場化調整機制要求，自主合理確立存款利率，穩(wěn)定負債成本。加強利率自律監(jiān)督，有效維護轄內利率定價秩序。同時，持續(xù)鞏固貸款利率下降成果，推動企業(yè)融資和居民信貸成本穩(wěn)中有降，加大對實體經(jīng)濟的支持力度。 

推動綠色金融改革縱深發(fā)展 

《21世紀》：近年來，綠色金融已經(jīng)成為我國經(jīng)濟轉型發(fā)展的重要驅動力。當前，廣東綠色金融整體發(fā)展情況如何？

覃道愛：我行聚焦高質量發(fā)展首要任務，多措并舉推動綠色金融改革縱深發(fā)展。綠色金融創(chuàng)新和發(fā)展從數(shù)量指標看再上新臺階，從質量指標看實現(xiàn)進一步提升。

從量上看，截至6月末，全省綠色信貸余額達2.9萬億元，同比增長47.3%，高于各項貸款增速36.7個百分點，綠色貸款占各項貸款比重達10.8%。從質上看，綠色金改試驗區(qū)建設持續(xù)走在全國前列，廣州連續(xù)4年在全國六省九地綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設綜合評價中排名第一。綠色金融發(fā)展激勵約束機制加快構建，廣州銀行、東莞銀行、南海農(nóng)商銀行成為全國首批碳減排支持工具擴容的地方法人金融機構，綠色票據(jù)再貼現(xiàn)政策支持范圍由新能源汽車領域擴展到新能源、新材料、能效提升、園林綠化、綠色飼料生產(chǎn)、資源循環(huán)利用等多個領域。綠色金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新實現(xiàn)多項國內首創(chuàng)，廣東征信機構發(fā)布全國首份標準化的企業(yè)碳信用報告，廣東金融機構設立全國首家氣候支行，廣東企業(yè)發(fā)行澳門債券市場首單非金融企業(yè)綠色債券。綠色金融服務“雙碳”功能不斷增強，綠色信貸、綠色債券、綠色保險、綠色信托有力地支持了“無廢城市”建設、綠色低碳技術的產(chǎn)業(yè)化推廣應用、綠色交通的發(fā)展和生產(chǎn)生活方式的綠色轉型。粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作持續(xù)深化，大灣區(qū)綠色金融標準不斷融合對接，綠色金融市場互聯(lián)互通不斷加強，綠色金融交流合作的層次和深度也在持續(xù)提升。

《21世紀》：在“綠美廣東”發(fā)展戰(zhàn)略下，如何構建更加完善的綠色金融服務體系？中國人民銀行廣州分行將如何落實？

覃道愛：綠美廣東生態(tài)建設是廣東省委、省政府的重大決策部署，對綠色金融工作提出了新的要求，也為綠色金融發(fā)展帶來了新的機遇。下一步，我行將以提質增效、爭創(chuàng)示范為抓手，重點從激勵機制建設、標準應用、產(chǎn)品創(chuàng)新和能力建設等四個方面抓落實，努力為“綠美廣東生態(tài)建設”貢獻金融力量。

一是抓好激勵機制建設，繼續(xù)探索創(chuàng)新貨幣政策支持工具使用方式，積極推廣使用好碳減排支持工具，進一步拓展綠色金融評價結果的應用場景，推動有條件的地方出臺綠色金融發(fā)展所需的配套政策。二是抓好標準應用，采用國際國內權威的綠色評級標準和碳核算方法學，依托數(shù)字化平臺，聯(lián)合有關部門持續(xù)推進綠色（轉型）項目庫建設、企業(yè)碳賬戶建設，為金融機構開展“綠識別”和“碳評級”提供參考依據(jù)。三是抓好產(chǎn)品創(chuàng)新，結合生物多樣性保護、生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)、生態(tài)保護和修復等綠美廣東生態(tài)建設重點任務，引導和鼓勵金融機構加大綠色金融產(chǎn)品和服務模式創(chuàng)新。四是抓好能力建設，持續(xù)通過政策宣講、業(yè)務交流、案例征集、能力培訓和專題研究等活動，夯實金融服務“綠美廣東生態(tài)建設”的基礎。 

支持灣區(qū)構建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系 

《21世紀》：粵港澳大灣區(qū)落地建設的第五個年頭，大灣區(qū)國際金融樞紐建設取得了什么新進展？對粵港澳三地金融領域繼續(xù)深化合作有哪些建議？

覃道愛：近年來，我行按照中國人民銀行總行和廣東省委、省政府的工作要求，立足履職實際，深化金融改革創(chuàng)新和對外開放，攜手港澳共建大灣區(qū)國際金融樞紐，取得了積極進展。

一是推進金融市場互聯(lián)互通。“跨境理財通”持續(xù)推進，截至6月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財通”的個人投資者達5.55萬人；其中，今年上半年新增個人投資者1.48萬人，同比增長61.6%。跨境資產(chǎn)轉讓穩(wěn)步擴大，截至6月末，廣東轄內銀行辦理貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉讓業(yè)務超過4000億元。跨境投資雙向開放取得實效，廣東轄內已有4家企業(yè)取得合格境內有限合伙人（QDLP）試點資格，試點規(guī)模4.14億美元；廣州南沙已有8家基金管理企業(yè)取得合格境外有限合伙人（QFLP）試點資格，試點規(guī)模23.1億美元。

二是支持重大平臺建設。依托南沙推進跨境貿(mào)易投資高水平開放試點，截至6月末，累計辦理試點業(yè)務217億美元。有序推進《關于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設的意見》落地實施，以橫琴資金電子圍網(wǎng)等重大工程建設為牽引，著力營造琴澳一體化的金融環(huán)境。

三是深化綠色金融合作。促進綠色金融標準對接，推動中歐《可持續(xù)金融共同分類目錄》標準落地應用。制定了內地非金融企業(yè)赴香港、澳門發(fā)行綠色債券流程參考，輔導廣州、珠海、中山多家企業(yè)在港澳地區(qū)發(fā)行、上市綠色債券。

四是加強金融管理合作。持續(xù)推進粵港澳大灣區(qū)金融科技監(jiān)管合作，加強跨境洗錢風險信息的收集、對碰、分析，完善跨境金融糾紛多元化解機制，為粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐建設提供安全保障。通過深化粵港澳金融全面合作，拓展了大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通的深度和廣度，帶來粵港澳三地金融市場效率提升，助力香港國際金融中心地位鞏固和澳門現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展，也為廣州、深圳金融中心建設和珠三角各市特色金融發(fā)展提供了有力支持。2022年，廣東省金融業(yè)增加值1.18萬億元，占GDP比重達9.2%。

未來，攜手港澳共建大灣區(qū)國際金融樞紐，應當支持香港、澳門、廣州、深圳等中心城市發(fā)揮金融領域比較優(yōu)勢，加強在綠色金融、金融科技、人民幣資產(chǎn)配置等重點領域合作，推進金融市場互聯(lián)互通。建設國際金融樞紐將像“立交橋”一樣，把這些中心鏈接起來，既錯位發(fā)展，又能形成整體、凝聚合力，最大限度發(fā)揮出這些城市的核心引擎功能和示范帶動作用。

《21世紀》：在新的發(fā)展階段，大灣區(qū)金融需要承擔哪些新使命、新任務？廣東金融業(yè)應該如何進一步融入大灣區(qū)建設？

覃道愛：在新的發(fā)展階段，國家賦予粵港澳大灣區(qū)“新發(fā)展格局的戰(zhàn)略支點、高質量發(fā)展的示范地、中國式現(xiàn)代化的引領地”的新定位，為縱深推進新階段粵港澳大灣區(qū)建設指明前進方向、注入強大動力。廣東金融業(yè)應主動對標“一點兩地”新定位，在服務粵港澳大灣區(qū)建設中作出新的更大貢獻。

一是推進大灣區(qū)金融制度型開放、高水平開放，助力打造新發(fā)展格局的戰(zhàn)略支點。支持廣州南沙、珠海橫琴、深圳前海等重大平臺建設，在金融市場互聯(lián)互通、人民幣跨境使用、跨境資金流動等領域深化改革、擴大開放，對接國際高標準經(jīng)貿(mào)規(guī)則推動制度型開放措施落地。完善“跨境理財通”、跨境資產(chǎn)轉讓等跨境金融交易機制，提升金融市場互聯(lián)互通水平。瞄準數(shù)字貨幣、金融科技、綠色金融等領域，研究和推進金融“灣區(qū)規(guī)則”“灣區(qū)標準”的制定、互認和應用。

二是支持大灣區(qū)構建以實體經(jīng)濟為支撐的現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系，助力打造高質量發(fā)展的示范地。圍繞廣東省制造業(yè)當家、“百縣千鎮(zhèn)萬村高質量發(fā)展工程”、“綠美廣東生態(tài)建設”等重要任務，對接香港、澳門戰(zhàn)略規(guī)劃，創(chuàng)新和改進科創(chuàng)金融、普惠金融、綠色金融、跨境金融等服務，帶動更多資金投入到大灣區(qū)實體經(jīng)濟重點領域和薄弱環(huán)節(jié)。強化對大灣區(qū)國際科技創(chuàng)新中心建設的金融支持，建立健全多元化、國際化、跨區(qū)域的科技創(chuàng)新投融資體系。深化綠色金融標準合作，持續(xù)推動大灣區(qū)內地綠色企業(yè)、綠色項目融資需求與港澳優(yōu)勢金融資源精準對接。推動人民幣跨境使用更加便利，推動外匯試點政策擴容提質。

三是攜手港澳共建具有全球影響力的國際金融樞紐，助力打造中國式現(xiàn)代化的引領地。把大灣區(qū)國際金融樞紐建設放在全國金融布局之中謀劃和推進，充分發(fā)揮港澳獨特優(yōu)勢，在助力新發(fā)展格局構建、人民幣國際化、“一帶一路”建設中發(fā)揮更大作用。鞏固和提升香港國際金融中心輻射帶動作用，提升廣州、深圳金融中心能級，提升澳門在國際金融領域的地位，構建更加完備的金融市場體系、產(chǎn)品體系、機構體系、基礎設施體系，不斷完善金融市場的定價功能、風險管理功能和服務功能。