南方財(cái)經(jīng)全媒體記者 翁榕濤 廣州報(bào)道
2022年金融知識普及月期間，為切實(shí)提升社會公眾金融素養(yǎng)，幫助投資者樹牢理性投資、價(jià)值投資理念，廣東證監(jiān)局加強(qiáng)與其他金融監(jiān)管部門的協(xié)作，結(jié)合資本市場重點(diǎn)工作和重大風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展投教宣傳工作，通過打造多元投教場景，開展投資者喜聞樂見的特色宣傳教育活動(dòng)。
廣東證監(jiān)局黨委委員、紀(jì)委書記鄒陵曦在接受南方財(cái)經(jīng)全媒體記者專訪時(shí)表示，“廣東證監(jiān)局始終堅(jiān)持證券監(jiān)管的人民性，將投資者保護(hù)作為監(jiān)管工作的重中之重來抓，不斷完善監(jiān)管工作機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)管執(zhí)法，督促市場主體歸位盡責(zé)，持續(xù)加大投資者教育力度, 著力提升轄區(qū)資本市場中小投資者合法權(quán)益保護(hù)水平。”
以資本市場改革和投資者需求為中心
南方財(cái)經(jīng)：今年以來，廣東證監(jiān)局在投資者教育方面有哪些創(chuàng)新之舉？取得哪些工作成果？
鄒陵曦：今年以來，廣東證監(jiān)局堅(jiān)持“大投保”理念，以投資者需求為根本，以注冊制改革為主線，務(wù)實(shí)創(chuàng)新開展投教宣傳，轄區(qū)投資者教育活動(dòng)覆蓋人數(shù)達(dá)1.3億人次。
一是打造多元投教場景，讓投教“聽得見、看得著、在身邊”。開展“證券期貨知識進(jìn)萬家”及“投資者教育基地在身邊”主題宣傳，組織轄區(qū)14家投教基地制作投教圖文及視頻，在省內(nèi)7個(gè)地市部分寫字樓、小區(qū)等樓宇電梯宣傳屏播出；組織證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、上市公司等市場主體在經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)、商場超市、社區(qū)藥店等場所因地制宜投放宣傳資料，拓展多元化的投教場景。
二是組織開展優(yōu)秀投教活動(dòng)及投教產(chǎn)品征集評選活動(dòng)，提高市場主體參與投教活動(dòng)的積極性和主動(dòng)性。活動(dòng)累計(jì)征集到轄區(qū)市場主體報(bào)送的52次投教活動(dòng)、156件投教作品，從中評選出11個(gè)優(yōu)秀投教活動(dòng)和20件優(yōu)秀投教作品。在證監(jiān)會組織的全國性優(yōu)秀投教產(chǎn)品評選中，轄區(qū)5家單位制作的投教產(chǎn)品獲獎(jiǎng)。
三是開通“廣東投資者教育與服務(wù)”微信公眾號及視頻號。廣東證監(jiān)局指導(dǎo)轄區(qū)4家行業(yè)協(xié)會開通運(yùn)營“廣東投資者教育與服務(wù)”微信公眾號，發(fā)布投教產(chǎn)品、專項(xiàng)投教活動(dòng)成果等多方面內(nèi)容，旨在打造一個(gè)集“投資者宣傳教育+市場主體警示教育+糾紛調(diào)解服務(wù)”為一體的平臺。
南方財(cái)經(jīng)：廣東轄區(qū)投教基地的運(yùn)行情況如何？投教基地下一步的工作重點(diǎn)是什么？
鄒陵曦：目前轄區(qū)各類市場主體建設(shè)運(yùn)營了投教基地14家，其中實(shí)體投教基地8家，互聯(lián)網(wǎng)投教基地6家，覆蓋廣州、珠海、東莞、清遠(yuǎn)、湛江、潮州等地市，建設(shè)運(yùn)營主體已覆蓋證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、上市公司、媒體等類別。
投教基地也是轄區(qū)開展投資者宣傳教育的示范基地。近年來，各投教基地在深入解讀注冊制等資本市場重大改革、普及投資者權(quán)益保護(hù)知識、開展防范非法證券宣傳活動(dòng)、提升投資者金融素養(yǎng)、推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系等方面發(fā)揮了重要作用。
在運(yùn)營特色上，廣東證監(jiān)局指導(dǎo)轄區(qū)投教基地結(jié)合自身優(yōu)勢特色與細(xì)分群體需求，提供個(gè)性化、差異化投教服務(wù)。例如指導(dǎo)期貨公司投教基地面向產(chǎn)業(yè)投資者、農(nóng)戶等細(xì)分群體宣傳套期保值、“保險(xiǎn)+期貨”相關(guān)內(nèi)容，將投資者教育與服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)有機(jī)結(jié)合。又如，指導(dǎo)證券公司動(dòng)員投資者和社會群眾參加“粵力量”防非健康跑。指導(dǎo)實(shí)體投教基地通過“投教大篷車”、金融科普宣傳站等，讓投教工作深入基層。再如，發(fā)揮南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)投教基地的媒體優(yōu)勢，聯(lián)合國內(nèi)11家主流財(cái)經(jīng)廣播，開展投教主題聯(lián)播活動(dòng)。
接下來，廣東證監(jiān)局將進(jìn)一步統(tǒng)籌投教基地區(qū)域、類型布局，不斷創(chuàng)新工作方式手段，切實(shí)擴(kuò)大投教基地的知曉度和影響力，給投資者良好的服務(wù)體驗(yàn)，使投教基地成為運(yùn)營主體特色化、差異化發(fā)展的品牌優(yōu)勢。充分發(fā)揮各投教基地的優(yōu)勢，整合轄區(qū)投教資源，建立投資者教育和服務(wù)聯(lián)盟，打造投資者教育服務(wù)的廣東品牌。
將投資者保護(hù)融入監(jiān)管全鏈條
南方財(cái)經(jīng)：在新發(fā)展形勢之下，廣東證監(jiān)局在健全完善投資者保護(hù)工作機(jī)制方面的思路是怎樣的？采取了哪些舉措？
鄒陵曦：為進(jìn)一步強(qiáng)化投資者保護(hù)，廣東證監(jiān)局的主要工作思路是將投資者保護(hù)融入監(jiān)管全鏈條，并采取了一系列具體舉措。
在壓實(shí)上市公司主體責(zé)任方面，抓住“關(guān)鍵少數(shù)”開展分類分層分地區(qū)培訓(xùn)教育活動(dòng)，組織開展轄區(qū)上市公司董監(jiān)高培訓(xùn)班及業(yè)績說明會等專題培訓(xùn)班22期。持續(xù)督促上市公司落實(shí)現(xiàn)金分紅、大股東減持計(jì)劃預(yù)披露、利益沖突回避、關(guān)聯(lián)交易公平處理等制度。今年以來，轄區(qū)共有281家上市公司實(shí)施現(xiàn)金分紅，累計(jì)分紅839.29億元。
在投資者訴求多元化解方面，今年1月最高人民法院發(fā)布《關(guān)于審理證券市場虛假陳述侵權(quán)民事賠償案件的若干規(guī)定》后，廣東證監(jiān)局先后與廣州、珠海、汕頭等地中級人民法院簽訂合作備忘錄，建立日常合作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)轄區(qū)具有證券虛假陳述侵權(quán)民事賠償案件管轄權(quán)的中級人民法院全覆蓋。
同時(shí)，全力推動(dòng)轄區(qū)糾紛多元化解實(shí)踐，指導(dǎo)轄區(qū)調(diào)解組織廣東中證投資者服務(wù)與糾紛調(diào)解中心（以下簡稱廣東調(diào)解中心）主動(dòng)與法院對接，提早介入，著力將糾紛化解于訴前。今年前9個(gè)月，廣東調(diào)解中心累計(jì)接受投訴咨詢673件，成功處理586件，為投資者挽回?fù)p失3213萬元。
在加強(qiáng)投資者保護(hù)檢查力度方面，組織轄區(qū)上市公司、證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展投資者訴求處理自查和現(xiàn)場檢查工作，對檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題依法依規(guī)進(jìn)行處理，督促檢查對象及時(shí)進(jìn)行整改。2022年1月-9月期間，已開展各類現(xiàn)場檢查74次。
堅(jiān)持“零容忍” 持續(xù)凈化資本市場環(huán)境
南方財(cái)經(jīng)：在防范化解資本市場風(fēng)險(xiǎn)，打擊資本市場違法行為，落實(shí)“零容忍”方針等方面，廣東證監(jiān)局有哪些好的經(jīng)驗(yàn)可以分享？
鄒陵曦：廣東證監(jiān)局堅(jiān)持“零容忍”方針，依法從嚴(yán)打擊財(cái)務(wù)造假、虛假信披、操縱市場、欺詐客戶等各類違法違規(guī)行為。
比如，建立健全工作機(jī)制，加強(qiáng)跨部門協(xié)作。分別配合廣東省、廣州市制定《關(guān)于依法從嚴(yán)打擊證券違法活動(dòng)的實(shí)施方案》，聯(lián)合廣東省公安廳修改完善《關(guān)于辦理證券期貨違法犯罪案件工作合作備忘錄》，與廣州等8個(gè)地區(qū)建立證券執(zhí)法央地合作機(jī)制，不斷形成并持續(xù)強(qiáng)化從嚴(yán)打擊證券違法活動(dòng)的央地合力。
再如，對違法違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢。今年以來，共主辦案件34件，作出行政處罰決定17份，罰沒款近5000萬元。嚴(yán)格落實(shí)“一案多查”和“立體追責(zé)”要求，對10家次中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行核查，并對1家中介機(jī)構(gòu)立案調(diào)查。
南方財(cái)經(jīng)：展望未來，廣東證監(jiān)局將在哪些領(lǐng)域持續(xù)創(chuàng)新？推動(dòng)投資者保護(hù)及教育工作向好發(fā)展？
鄒陵曦：全市場注冊制改革正在有序推進(jìn)，這將帶來監(jiān)管理念、監(jiān)管原則和方式的轉(zhuǎn)型以及制度創(chuàng)新，對我們投資者保護(hù)及教育工作提出了新的更高要求。面對新形勢新要求，我們要不斷深化對股票發(fā)行注冊制的規(guī)律性認(rèn)識和實(shí)踐把握，加快形成“法律保護(hù)、監(jiān)管保護(hù)、自律保護(hù)、市場保護(hù)、自我保護(hù)”的大投保格局，切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益。
一是實(shí)施全方位監(jiān)管，夯實(shí)工作基礎(chǔ)。持續(xù)增強(qiáng)監(jiān)管的有效性、適應(yīng)性、協(xié)同性，強(qiáng)化調(diào)查評估、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)指導(dǎo)、激勵(lì)保障、稽查執(zhí)法，推動(dòng)投資者教育保護(hù)貫穿改革全過程、監(jiān)管全鏈條。
二是健全維權(quán)救濟(jì)機(jī)制, 增強(qiáng)工作實(shí)效。進(jìn)一步加大民事賠償救濟(jì)工作力度，強(qiáng)化與司法部門協(xié)作，用好在線接收、在線調(diào)解、在線司法確認(rèn)等措施，提高多元糾紛化解效率，讓投資者有實(shí)實(shí)在在的獲得感。
三是主動(dòng)創(chuàng)新，提高投資者教育質(zhì)效。持續(xù)加強(qiáng)與教育、宣傳等部門溝通協(xié)作，深化資源共享、活動(dòng)共辦、產(chǎn)品共建，形成投教合力，聚焦資本市場改革，統(tǒng)籌做好政策宣講、風(fēng)險(xiǎn)提示、維權(quán)引導(dǎo)，不斷增強(qiáng)投資者財(cái)富管理能力和風(fēng)險(xiǎn)防范意識。
此外，投資者保護(hù)要適應(yīng)粵港澳大灣區(qū)發(fā)展需求。粵港澳大灣區(qū)在國家改革發(fā)展中具有極為重要的地位，黨和國家給予了許多金融發(fā)展政策支持，例如“跨境理財(cái)通”“區(qū)塊鏈+股權(quán)市場”、QDLP等試點(diǎn)措施陸續(xù)落地。因此，投資者保護(hù)和宣傳工作要結(jié)合粵港澳大灣區(qū)特點(diǎn)及特殊的政策環(huán)境，覆蓋境內(nèi)外市場、差異化投資群體，推動(dòng)轄區(qū)投資者權(quán)益保護(hù)工作走深走實(shí)，助力轄區(qū)金融高質(zhì)量發(fā)展。
