本期，《機警理財日報》重點關(guān)注“固收+權(quán)益”、混合類、權(quán)益類三大含權(quán)理財產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)。

數(shù)據(jù)說明：

“固收+權(quán)益”產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司投資周期為1～2年的“固收+權(quán)益”公募產(chǎn)品，且近1年每個完整的自然季均為正收益；混合類產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司投資周期為1～3年（含）的混合類公募產(chǎn)品；權(quán)益類產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的權(quán)益類公募產(chǎn)品。“固收+權(quán)益”和混合類產(chǎn)品統(tǒng)計區(qū)間為近一年。權(quán)益類產(chǎn)品統(tǒng)計區(qū)間為近六月。

三大類產(chǎn)品統(tǒng)計截止日期為2025年7月3日，上榜產(chǎn)品每周均有凈值披露。榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數(shù)據(jù)有疑問，請在文末聯(lián)系助理進一步核實。

一、整體表現(xiàn)

南財理財通數(shù)據(jù)顯示，截至7月3日，理財公司1～2年期限“固收+權(quán)益”人民幣理財近一年算術(shù)平均凈值增長率為3.04%，平均最大回撤為0.37%。其中，88.46%的產(chǎn)品實現(xiàn)近一年季季正收益。分機構(gòu)看，城商行理財公司產(chǎn)品平均表現(xiàn)占優(yōu)。

業(yè)績表現(xiàn)較優(yōu)的產(chǎn)品，通常以固定收益類資產(chǎn)的票息收益打底，輔以少量權(quán)益基金、可轉(zhuǎn)債基金及公募REITs等資產(chǎn)。

二、亮點產(chǎn)品

季季正收益榜單中，杭銀理財“幸福99豐裕固收多資產(chǎn)（平衡優(yōu)選FOF）742天”“幸福99添益固收多資產(chǎn)540天持有期”和北銀理財“京華遠見基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs京品1號”位列前三，近一年凈值增長率分別為7.54%、7.47%和7%。

截至一季度末，杭銀理財“幸福99豐裕固收多資產(chǎn)（平衡優(yōu)選FOF）742天”資產(chǎn)凈值約1500萬元，權(quán)益類持倉包括標普500指數(shù)基金、納斯達克100指數(shù)基金、創(chuàng)新藥ETF等，持倉比例約3%。北銀理財“京華遠見基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs京品1號”公募基金持倉占比約一成，主要為可轉(zhuǎn)債基金和REITs基金。

本期榜單還有一只到期的目標止盈產(chǎn)品。北銀理財“京華遠見春系列謀定止盈2號E”因達到止盈目標收益率，于6月30日提前到期。

一、整體表現(xiàn)

理財公司1～3年期限混合類公募理財近一年凈值增長率均值和最大回撤均值分別為3.66%和1.31%。在該期限混合類公募產(chǎn)品中，31.25%的產(chǎn)品近一年凈值增長率超4%，4只產(chǎn)品近一年凈值增長率超10%，暫未發(fā)現(xiàn)近一年收益為負的產(chǎn)品。產(chǎn)品業(yè)績前十榜單中，城商行理財公司占據(jù)七席，興銀理財和招銀理財分別占兩席和一席。

一、整體表現(xiàn)

理財公司權(quán)益類公募理財近六月凈值增長率均值和最大回撤均值分別為5.13%和10.75%。在36只樣本產(chǎn)品中，僅有2只產(chǎn)品近六月業(yè)績告負。

華夏理財指數(shù)策略權(quán)益產(chǎn)品的業(yè)績呈現(xiàn)出了“冰火兩重天”的鮮明對比，“天工日開8號（貴金屬指數(shù)）”以25%的凈值增長率領(lǐng)漲，“天工日開理財產(chǎn)品7號（家居建材指數(shù)）”和“天工日開5號（AI算力指數(shù)）”以-4.56%和-7.86%的凈值增長率墊底。