榜單篩選條件：理財公司成立期滿6個月的“固收+期權”公募產品，同系列同投資周期保留一只，銷售對象包含個人客戶。本文榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數據有疑問，請在文末聯系助理進一步核實。

南財理財通數據顯示，截至3月6日，在理財公司“固收+期權”公募理財近六月業績榜單中，5家理財公司產品上榜。其中，招銀理財上榜4只產品，平安理財和興銀理財各上榜2只產品，浦銀理財和光大理財各有1只產品上榜。

因統計初期指數處于較低位置，在“924”新政組合拳刺激及春節后科技概念股走熱的影響下，股市回暖。中證500指數、中證1000指數近半年漲勢較好，掛鉤這類指數的“固收+期權”產品也有較好表現。

平安理財“鑫享指數增強1號一年定開”以7.4%的近六月凈值增長率位列第一。該產品為三級（中風險）開放式運作的指數增強類產品，業績比較基準為“20%*中證500指數漲跌幅+2.50%（年化）”，產品凈值走勢與中證500指數相近。該產品主要配置現金及銀行存款、債券、非標債權，2024年末產品規模約為800萬元。

招銀理財“招睿焦點聯動中證500自動觸發（尊享）5號A”和興銀理財“豐利興動多策略封閉式47號增強型A”位列第二和第三，近六月凈值增長率分別為7.2%和6%。這兩只產品掛鉤結構為二元看漲自動敲出，均于今年2月達成敲出條件，提前到期。

招銀理財“招睿焦點聯動中證500自動觸發（尊享）5號A”每月設有一個觀察日，獲取高一檔業績比較基準4.50%～4.80%（年化）的條件為觀察日中證500指數定盤價高于或等于期初價格。

興銀理財“豐利興動多策略封閉式47號增強型A”為掛鉤中證1000指數的固定收益類理財，每月設有一個觀察日。敲出條件為觀察日中證1000指數收盤價高于或等于期初價格，該產品高一檔業績比較基準4.6%～5.0%（年化）。

雖然股市助推，不少“固收+期權”產品近期業績表現較好。但從新發情況看，理財公司發行該類公募產品的熱情并不高。南財理財通數據顯示，2月理財公司僅發行9只“固收+期權”公募產品，其中4只掛鉤錢潮大類資產趨勢策略指數，3只掛鉤中證1000指數，1只掛鉤黃金，1只掛鉤10年期美債收益率。

理財公司“固收+期權”公募產品近期為何如此青睞城商行自研大類資產指數？

理財產品運作本身需要在多個市場開戶，有一定固定運作成本，加之部分投資交易成本較高，運作小規模產品性價比不高。“固收+期權”公募產品平均募集規模整體呈下滑趨勢，單只平均募集規模在1億元左右。而掛鉤錢潮大類資產趨勢策略指數的產品募集情況較好，單只募集規模在3億～6億元。南財理財通課題組認為，或因往期產品業績表現較為穩定，掛鉤錢潮大類資產趨勢策略指數的產品具有一定的渠道優勢，產品募集規模目前能夠保持在一個不錯的水平，較受理財公司青睞。

數據分析師：張稆方